Governar a duplicata começa antes do vencimento.

Apresentação da KAURI, objetivos da jornada e expectativas dos participantes.

Conceito de duplicata como título de crédito ligado a venda mercantil ou serviço a prazo; o que muda na forma escritural; percurso da venda à emissão, escrituração, registro, negociação e liquidação; papéis de sacador, sacado, escrituradora, registradora, financiador e instituições de pagamento; diferenças entre escrituração, registro, depósito centralizado, negociação e liquidação.

Leis nº 5.474/1968 e nº 13.775/2018; Resolução BCB nº 339/2023 e alterações; Resolução CMN nº 4.815/2020; convenção do ecossistema; como distinguir deveres das empresas e dos participantes regulados.

Rastreabilidade, titularidade e prevenção de duplicidades; possíveis efeitos em crédito e negociação; limites da tecnologia quando dados, contratos e governança não estão organizados.

Qualidade dos dados, gestão de recebíveis e contratos, conferência da obrigação, tratamento de divergências e pagamento conforme instruções válidas; áreas internas envolvidas.

Análise de uma duplicata com divergência de valor, titularidade ou gravame: quem identifica, quem decide e quais evidências devem ser registradas.

Dúvidas para o encontro seguinte e questões práticas a investigar internamente.

Principais dúvidas do primeiro encontro e apresentação do cenário prático.

Conferência com pedido, nota fiscal e evidências de entrega ou serviço; aceite, recusa e divergências; acompanhamento de mudanças de titularidade e instruções; prevenção de pagamentos duplicados ou incorretos.

Preparação e qualidade dos dados; acompanhamento da agenda; conciliação entre ERP, contratos, bancos e infraestrutura; definição de responsáveis internos.

Quem solicita acesso, como a autorização é validada e como delimitar o escopo. Discussão: é possível disponibilizar a agenda somente para alguns sacados?

Como contratos podem afetar agendas; inventário de cessões, garantias e linhas de crédito; conciliação e contestação. Discussão: o sacador pode excluir sacados específicos do alcance de um gravame? O que depende do contrato e da parametrização operacional?

Janela de dez dias úteis para recepção e redirecionamento de informações de contratos existentes; natureza operacional do procedimento; conciliação, documentação, contestação e aplicação dos efeitos segundo os critérios pertinentes.

Alternativas de liquidação, direcionamento do pagamento ao titular correto, instrumentos integrados e boleto dinâmico; atuação esperada de bancos e financiadores.

Riscos e questões que cada empresa deve verificar antes do encontro final.

Como analisar cada caso: o que ocorreu, qual falha ou tentativa foi identificada, que paralelo existe com duplicatas e que controle pode reduzir a exposição.

Tentativa divulgada de alteração fraudulenta da titularidade de recebíveis de cartão, estimada em cerca de R$ 350 milhões e bloqueada antes de gerar prejuízo. Discussão: identidade, autorização, mudança de titularidade, alertas e resposta coordenada. Reportagem da Folha.

Notícia sobre carteiras de crédito consignado cedidas a instituições distintas e registradas em ambientes diferentes. Discussão sobre interoperabilidade e validação cruzada; o caso é de outro ativo, usado como comparação de risco, não como duplicata escritural. Reportagem do UOL.

Caso real de supermercado, apresentado sem identificação: valores de vendas deixaram de chegar como esperado porque um gravame permaneceu ativo. Discussão: confirmação da quitação, solicitação e monitoramento da baixa, conciliação dos repasses e escalonamento.

Caso real anonimizado de grande empresa, com faturamento acima de R$ 2 bilhões: garantia ampla sobre recebíveis e risco de comprometimento superior à exposição. Como medir concentração, cobertura, elegibilidade e impacto no caixa; quais limites, revisões e liberações negociar.

O que pode acontecer quando o sacado paga ao beneficiário ou à conta desatualizada após cessão ou gravame. Conferência da titularidade e instrução de pagamento em fonte confiável, bloqueio de exceções e trilha de evidências.

Integração e qualidade dos dados, autorização e escopo, contratos legados, conciliação, avisos de mudança, baixa de gravames e tratamento de exceções. Perguntas para os convidados do ecossistema.

Checklist de prevenção, detecção e resposta: responsáveis, conciliação periódica, controle de alterações, monitoramento de gravames e fluxo para suspender e investigar pagamentos divergentes.